Главная разница между ними в том, что KYC является частью AML и включает в себя проверку личности клиента и подтверждение его идентификации, а AML включает в себя ряд процедур, направленных на предотвращение отмывания денег. В целях безопасности проведения финансовых операций, борьбы с мошенничеством и отмыванием денег возникла необходимость в отказе от полной анонимности пользователей. Именно поэтому на большинстве криптовалютных бирж появилась знакомая многим процедура – KYC-верификация. В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT.
Меры KYC в настоящее время являются обязательными для многих криптовалютных платформ по всему миру. С развитием криптоиндустрии финансовые регуляторы оказывают все большее давление на компании, заставляя их следовать тем же правилам, что и традиционные банки. В данной статье мы рассмотрим, что такое KYC, почему это важно в операциях с криптовалютами, как проходит процедура KYC на криптовалютных биржах и какие данные необходимо предоставить. Термин KYC, иначе известный как “Знай своего клиента” (Know Your Client), представляет собой набор процедур для проверки личности клиента до или во время ведения бизнеса с банками и другими финансовыми учреждениями. Соблюдение правил KYC может помочь предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие заурядные схемы мошенничества.
Отмывание денег и финансирование терроризма часто зависят от анонимно открытых счетов, и повышенный акцент на регулировании KYC привел к увеличению числа сообщений о подозрительных операциях. Основанный на риске подход с помощью KYC может помочь устранить риск мошеннических действий и обеспечить лучший опыт работы с клиентами. Финансовые учреждения должны убедиться в том, что эта информация является точной и достоверной, используя документацию, бездокументарную проверку или и то, и другое. KYC требуется для финансовых учреждений, которые работают с клиентами во время открытия и ведения счетов. Когда бизнес подключается к новому клиенту или когда текущий клиент приобретает регулируемый продукт, обычно применяются стандартные процедуры KYC. Соблюдение правил KYC необходимо для установления подлинности личности клиента и выявления факторов риска.
KYC
Это помогает компаниям контролировать деятельность клиентов и избегать рисков. Важность соблюдения требований KYC для криптовалютных бирж невозможно переоценить. Соблюдая правила KYC, биржи могут гарантировать, что их не используют для незаконной деятельности. Однако, эти процедуры могут противоречить концепции децентрализации и анонимности в криптовалютной экономике, и пользователи должны быть готовы к этим рискам.
- Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд.
- И именно KYC дает возможность решать некоторые проблемы, связанные с бесконтрольным и анонимным движением активов через криптомир.
- Проходите верификацию на WhiteBIT всего за несколько минут и наслаждайтесь ещё более безопасным трейдингом.
- В предпринимательской среде, к сожалению, нередка ситуация, когда физлица пытаются выдать себя за зарегистрированных ИП без предъявления документов.
- Почти везде установлены минимальные лимиты на ежесуточный вывод средств.
Традиционные банки были уличены в халатном отношении при выполнении своих законных обязательств по раскрытию информации о предполагаемой деятельности по отмыванию капитала и финансировании терроризма. В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Как получить ОГРНИП при регистрации ИП?
Финансовые учреждения должны обеспечить, чтобы клиенты не занимались преступной деятельностью, пользуясь их услугами. AML, по сути, это процесс соответствия, который состоит из анализа информации о клиентах, чтобы соответствовать требованиям FATF. При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию. Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML). Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма.
Технологические и экономические последствия криптовалют интересуют его больше всего. Однако эти правила KYC также не должны препятствовать соблюдению прав пользователя на личную жизнь. Поэтому между этими двумя крайностями всегда должен соблюдаться баланс. Если вы хотите изучить KYC на Binance, вы можете обратиться к нашему Полному руководству по KYC на Binance. Поэтому мы понимаем, что KYC – это практика, направленная на благо всего человечества.
Карьерный путь в компании
Официально понятие AML утвердилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF еще в 1989 году. А полная версия названия расшифровывается как “Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения”. AML связывает базу данных KYC и прочие источники информации для анализа транзакций, выявления подозрительных моментов и их проверки путём сопоставления данных о верифицированных пользователях с адресами в блокчейне.
Для развития криптоиндустрии ей необходимо больше стабильности и безопасности. Только в таком случае реально крупные инвесторы начнут использовать крипту в качестве финансового инструмента. В конечном итоге это может принести пользу всем криптоэнтузиастам.Тем не менее, если вы являетесь явным противником регулирования, всегда можно использовать для своих целей децентрализованные биржи.
Почему KYC важен для криптовалютных бирж?
В мае 2021 года группа хакеров взломала компьютерные системы нефтеперерабатывающего завода американской компании Colonial Pipeline. Хакеры полностью остановили работу компании по распределению топлива на Восточном побережье. Это вызвало повсеместный дефицит топлива, последующие закупки под воздействием паники и резкий скачок цен. Хакеры прекратили контроль над системами Colonial только после того, как на их криптовалютный кошелек были переведены 75 биткоинов в качестве выкупа (около 5 миллионов долларов США по действующему на тот момент обменному курсу).
Этот официальный документ требуется во многих ситуациях – при открытии расчетного счета, подаче заявлений в суд, представлении в качестве контрагента и т.д. Без ОГРНИП невозможно официально вести предпринимательскую деятельность – этот номер является своеобразным “пропуском” в мир бизнеса. Его нужно указывать в договорах, налоговой отчетности и других важных документах.
AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. Практика KYC распространяется на все финансовые учреждения и не ограничивается только банками. Поэтому криптовалютная биржа также должна иметь политику KYC для своих клиентов. Проще говоря, бизнесу необходимо убедиться, что он не имеет дело с незаконной деятельностью или незаконными лицами.
Учетные данные для проверки могут включать проверку удостоверения личности, проверку лица, биометрическую проверку и/или проверку документов. Для подтверждения адреса счета за коммунальные услуги являются примером приемлемой документации. KYC относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а https://birzha.name/proverka-kyc-i-aml-v-kriptovaljute-chto-jeto-takoe/ AML представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу.
Чем KYC отличается от AML
Должная осмотрительность клиентов требует от финансовых учреждений проведения детальной оценки рисков. Финансовые учреждения изучают потенциальные типы транзакций, которые будет совершать клиент, чтобы затем иметь возможность обнаружить аномальное (или подозрительное) поведение. Исходя из этого, учреждение может присвоить клиенту рейтинг риска, который определит, насколько и как часто отслеживается учетная запись. Учреждения должны идентифицировать и подтвердить личность любого физического лица, владеющего 25% или более юридического лица, и физического лица, которое контролирует юридическое лицо. Финансовые учреждения несут ответственность за разработку своих собственных программ KYC. Понятие KYC появилось в официальных документах Департамента Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN США в 2016 году.
Это может сделать криптовалюты более уязвимыми для правительственного контроля. KYC также может иметь негативное влияние на анонимность криптовалют. Это связано с тем, что KYC может привести к созданию централизованных баз данных, в которых хранится информация о пользователях криптовалют.
Данный термин, относится к набору правил, которым должны следовать финансовые учреждения для проверки личности владельца банковского счета, будь то физическое или юридическое лицо. Широкая общественность привыкла предоставлять информацию для KYC при открытии банковского счета, оформлении кредитной карты, ипотеки или автокредита. Если для банков, работающих с фиатной валютой, этот процесс является стандартным, то для сферы криптовалют он пока что еще не приобрел статус нормы. Общий регламент по защите данных (GDPR) — это закон о конфиденциальности и безопасности, который был разработан и принят Европейским Союзом в 2018 году. Он считается самым жестким законом о конфиденциальности и безопасности в мире и налагает обязательства на организации во всем мире, пока поскольку они нацелены или собирают данные, связанные с людьми в ЕС.